Comment ouvrir un compte bancaire offshore

Tout en restant légal et conforme

Oui, tout le monde peuvent ouvrir des comptes bancaires offshore. Il est parfois même possible de le faire à distance, sans quitter le confort de votre salon.

Si vous vous demandez : pourquoi le faire ? alors vous êtes invité a voir les 3 principales raisons d’ouvrir un compte bancaire offshore

Pour ouvrir un compte, la plupart des banques du monde entier vous demandent de vous rendre en personne à leur succursale. C’est ce qu’on appelle la présence personnelle.

Parfois, le processus peut être assez simple, ne nécessitant qu’un passeport et 30 minutes de votre temps, et parfois vous devez sauter à travers de nombreux obstacles.

Les exigences varient d’un pays à l’autre et d’une banque à l’autre. Renseignez-vous toujours auprès de la banque elle-même avant de partir pour vous assurer d’apporter les bons documents.

Voici la liste des documents les plus courants:

  • identifiant personnel
  • Un justificatif de domicile
  • Lettre de référence bancaire – indiquant que vous êtes en règle avec la banque
  • Preuve de la légalité de vos fonds – de nombreuses banques veulent voir la preuve que votre argent a été gagné légalement
  • Référence personnelle ou introduction

Conseil important:

Lors de l’ouverture d’un compte bancaire offshore, il est important de ne pas abandonner si vous êtes refusé. Rendez-vous dans une autre succursale de la même banque – ils auront peut-être plus d’expérience de travail avec des étrangers et seront heureux de vous emmener à bord.

Nous avons vu cela nous arriver à plusieurs reprises dans divers pays.

Essayez toujours deux ou plusieurs succursales de la même banque.

Vous pouvez voir la liste des Pays où ouvrir le meilleur compte bancaire offshore

Encore une fois, les opérations bancaires offshore sont 100% légales.

Non seulement c’est légal, mais c’est une chose intelligente à faire. MAIS, selon votre pays d’origine, il peut y avoir des formulaires de divulgation à déposer auprès de vos autorités fiscales.

C’est là que les gens ont des problèmes avec les comptes bancaires étrangers: intentionnellement ou non, ils ne divulguent pas le compte. Et certains pays prennent ces violations au sérieux.

Les États-Unis en font partie.

Si vous êtes citoyen américain, titulaire d’une carte verte américaine ou étranger légal (étranger résidant aux États-Unis) et avez un compte bancaire étranger, vous devrez peut-être remplir les formulaires suivants:

  1. Formulaire FinCEN 114 (également appelé FBAR)

Les contribuables américains qui ont un intérêt financier ou un pouvoir de signature sur des comptes bancaires ou financiers étrangers doivent déposer ce formulaire si la valeur totale de ces comptes dépassait 10 000 $ à tout moment au cours de l’année civile.

Ce formulaire comprend les comptes bancaires, mais aussi d’autres comptes financiers étrangers comme une maison de courtage étrangère, ou même un compte offshore de métaux précieux.

Le FBAR doit être déposé électroniquement chaque année avant le 15 avril sur ce site Web.

  1. Formulaire IRS 8938 (rapports liés à la FATCA)

Ce formulaire est obligatoire pour les contribuables américains qui détiennent certains actifs financiers étrangers, notamment des comptes bancaires, des comptes de courtage et des actions de sociétés privées.

Le seuil de déclaration est BEAUCOUP plus élevé que le FBAR et dépend de deux facteurs: si vous êtes marié ou non et si vous vivez ou non aux États-Unis.

Par exemple, une personne célibataire vivant aux États-Unis doit remplir le formulaire si ses actifs financiers étrangers dépassaient 50 000 $ le dernier jour de l’année d’imposition, ou 75 000 $ à tout moment de l’année.

Mais un couple marié vivant à l’étranger n’a pas besoin de remplir le formulaire à moins que ses actifs financiers étrangers ne dépassent 400 000 $ le dernier jour de l’année d’imposition, ou 600 000 $ à tout moment de l’année.

Le formulaire 8938 doit être déposé avec votre déclaration de revenus IRS 1040 habituelle.

  1. Formulaire IRS 1040 Annexe B

Les contribuables américains ayant un compte bancaire étranger doivent également déposer une annexe B 1040 et cocher la case de la partie III où il pose des questions sur les comptes financiers étrangers.

  1. Formulaires de divulgation des services bancaires extracôtiers canadiens

Citoyens canadiens, si vous avez un «bien étranger déterminé», qui comprend des comptes bancaires étrangers, et une valeur totale supérieure à 100 000 $ CAN, vous êtes obligé de divulguer ces biens à l’ARC sur le formulaire T1135.